Из-за «триггерных слов» украинцы массово теряют доступ к картам: список
13:00 27 октября, 2025
Украинцы все чаще сталкиваются с тем, что их банковские счета блокируются без предупреждения. Человек узнает об этом случайно — когда не может рассчитаться картой или снять деньги. Причина — ужесточение финансового мониторинга, который теперь работает автоматически.
Почему банк может заблокировать ваш счет
Решение принимает не работник банка, а программа. Алгоритм анализирует все поступления и расходы клиента. Если система видит что-то необычное — срабатывает блокировка.
Самые частые причины:
— поступления средств, которые не соответствуют задекларированным доходам;
— регулярные переводы от разных лиц — даже мелкие суммы;
— признаки торговли криптовалютой или обменов через p2p;
— частое снятие крупных сумм без объяснений;
— игнорирование запросов банка или предоставление ложных документов.
Слова-«триггеры» в назначении платежей
Даже текст, который вы пишете в поле «Назначение», может стать основанием для проверки.
Ниже — примеры формулировок, которые автоматически вызывают подозрение:
| Формулировка | Как воспринимает банк |
| «за крипту», «crypto», «BTC», «обмен» | возможное участие в нелегальных операциях с криптой |
| «за товар», «за услугу» (без ФЛП) | неофициальная коммерческая деятельность |
| «возврат долга» (регулярно) | подозрение на скрытые финансовые операции |
| «помощь», «ставка», «донат» | неопределенный источник средств |
| «комиссия», «гонорар», «фриланс» | предпринимательская деятельность без регистрации |
Эксперты советуют избегать чрезмерной конкретики. Если отправляете деньги знакомым — лучше указать нейтральное назначение или вообще оставить поле пустым.
Что делать, если карта уже заблокирована
Банк вправе потребовать документы, подтверждающие источник средств. Обычно просят:
— налоговую декларацию или справку ОК-5/ОК-7;
— справку с работы об официальном доходе;
— документы на наследство или продажу имущества.
Если доказательства не предоставить, счет могут закрыть окончательно.
