Штраф до 34 тысяч за банковский перевод: кого проверяет налоговая
10:30 12 мая, 2025
С 2025 года украинские банки и налоговая еще внимательнее отслеживают банковские переводы между физическими лицами. Казалось бы, обычные 100 гривен, переведенные на карту знакомому, могут вызвать подозрение — и если система обнаружит нарушение, грозит штраф до 34 000 грн.
Какие переводы считают рисковыми
Налоговая может заинтересоваться транзакциями, если:
- вы постоянно получаете деньги за товары или услуги, не имея статуса ФЛП;
- будучи зарегистрированным предпринимателем, пользуетесь личной картой для бизнеса;
- не можете объяснить происхождение средств — это трактуют как скрытую прибыль.
В таких случаях предусмотрены не только штрафы от 17 до 34 тысяч гривен, но и возможна блокировка банковского счета.
Как работает финансовый мониторинг
Финучреждения обязаны анализировать транзакции по закону о финмониторинге. В зоне риска:
- крупные или необычно частые переводы;
- регулярные поступления с разных карт;
- превышение лимитов, установленных банком.
Подозрительные операции автоматически блокируются до выяснения деталей.
Как избежать проблем
Чтобы не попасть под проверку, стоит придерживаться нескольких простых правил:
- ведете торговлю в Instagram или на OLX — регистрируйтесь как ФЛП;
- бизнес-операции осуществляйте исключительно через счета предпринимателя;
- сохраняйте доказательства полученных платежей: квитанции, договоры, переписку;
- не превышайте лимиты банка без объяснений — лучше предупредить заранее.
Финансовые переводы давно стали привычкой, однако стоит помнить: даже незначительная сумма может стать поводом для проверки. Прозрачность и соответствие законодательству — лучшая стратегия для защиты собственных средств.
