Запорожцев предупреждают о блокировке карт и счетов: как этого избежать
18:06 21 июня 2025
Новости
С 1 июня 2025 года в Украине начали действовать новые лимиты на банковские переводы. В случае их нарушения возможна блокировка счетов и карт.
Речь идет об операциях, которые проводятся с карты на карту, через телефон или по реквизитам IBAN. Теперь такие переводы находятся под жестким контролем, и при нетипичной активности банк имеет право заморозить доступ к средствам — сообщает 24 Канал.
Согласно обновленным правилам, общий лимит на переводы составляет 100 тысяч гривен в месяц. Для клиентов, которые отнесены к группе с повышенным риском — предпринимателей, владельцев крупных сумм или активных пользователей переводов, — установлен еще более низкий порог: 50 тысяч гривен в месяц. Превышение этого объема или атипичное поведение (например, частые мелкие платежи или регулярные переводы одному и тому же адресату) могут вызвать подозрение со стороны банка.
После этого банк имеет право временно заблокировать карточный счет и потребовать объяснения источника поступлений, назначения платежей и подтверждающие документы. Например, если муж регулярно отправляет деньги жене, банк может воспринять это как попытку скрыть реальные операции или осуществить условную оплату за товары или услуги.
Специалисты советуют клиентам заранее позаботиться об уменьшении риска блокировки. Прежде всего следует сообщить банку о целях использования счета, указать характер регулярных переводов (зарплата, аренда, семейная поддержка и т.д.) и предоставить документы, подтверждающие легальность дохода: налоговые декларации, договоры, справки о заработной плате.
Особого внимания требуют случаи, когда переводы осуществляются через онлайн-сервисы, маркетплейсы или приложения, в которых может возникнуть ошибка классификации платежа — так называемый мисс-кодинг. Если банк посчитает, что перевод является оплатой товара, он может расценить это как предпринимательскую деятельность без регистрации.
Чтобы избежать неприятных ситуаций, эксперты советуют контролировать объем переводов, избегать неофициальной деятельности через личные счета, а также сохранять все финансовые документы. В случае блокировки следует обратиться в банк, предоставить объяснения и ждать восстановления доступа после проверки.